শেষ হালনাগাদ: 02.07.2024
কোম্পানি “নিজের গ্রাহককে জানুন (KYC)” নীতিমালা অনুসরণ করে, যার মূল উদ্দেশ্য হলো গ্রাহকের পরিচয় ও যথাযথ যাচাই-বাছাইয়ের মাধ্যমে অর্থপাচার ও আর্থিক অপরাধ প্রতিরোধ করা।
কোম্পানি যেকোনো সময় https://bbtlink.co/nbblnk – এ কোনো ব্যবহারকারীর পরিচয় ও অবস্থান নির্ধারণের জন্য প্রয়োজনীয় KYC নথি চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে।
আমরা গ্রাহকের পরিচয় পর্যাপ্তভাবে যাচাই না হওয়া পর্যন্ত বা আইনি কাঠামোর ভিত্তিতে অন্য কোনো যুক্তিসঙ্গত কারণে সেবা, অর্থ প্রদান বা উত্তোলন স্থগিত করার অধিকার রাখি।
আমরা ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসরণ করি এবং সকল গ্রাহক, ক্লায়েন্ট ও লেনদেনের ক্ষেত্রে কঠোর যাচাই ও নিয়মিত পর্যবেক্ষণ পরিচালনা করি।
অর্থপাচার প্রতিরোধ বিধিমালা অনুযায়ী, আমরা ঝুঁকির মাত্রা, লেনদেনের ধরন এবং গ্রাহকের প্রোফাইলের ভিত্তিতে তিনটি ধাপে যাচাই করি —
SDD – খুব কম ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে ব্যবহৃত হয়, যেখানে নির্ধারিত সীমা অতিক্রম হয় না।
CDD – এটি মানক যাচাই প্রক্রিয়া, যা বেশিরভাগ ক্ষেত্রে গ্রাহকের পরিচয় যাচাইয়ের জন্য প্রযোজ্য।
EDD – উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক, বড় অঙ্কের লেনদেন বা বিশেষ পরিস্থিতির ক্ষেত্রে প্রয়োগ করা হয়।
উপরের নীতিমালার পাশাপাশি, যখন কোনো ব্যবহারকারী https://bbtlink.co/nbblnk -এর মাধ্যমে অর্থ উত্তোলনের অনুরোধ করেন, অথবা সন্দেহজনক কোনো লেনদেনের চেষ্টা বা সম্পন্ন করেন, তখন তার জন্য সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করা বাধ্যতামূলক।
এই প্রক্রিয়ার সময় ব্যবহারকারীকে নিজের সম্পর্কে কিছু মৌলিক তথ্য প্রদান করতে হবে এবং নিম্নলিখিত নথিগুলি আপলোড করতে হবে —
1) সরকার-প্রদত্ত ছবিসহ পরিচয়পত্রের অনুলিপি (কিছু ক্ষেত্রে সামনের ও পেছনের দিকের কপি)।
2) পরিচয়পত্র হাতে নিয়ে নিজের সেলফি ছবি।
3) ব্যাংক স্টেটমেন্ট অথবা ইউটিলিটি বিল (যেমন বিদ্যুৎ, পানি বা গ্যাস বিল)।
চাওলে আমি এই অনুবাদটি সরকারি/পেশাদার নথির টোনে আরও সংক্ষিপ্ত বা ওয়েবসাইট ব্যবহারের উপযোগী ফরম্যাটে সাজিয়ে দিতে পারি।
তুমি কি সেইভাবে ফরম্যাট করে দিতে চাইবে?
“KYC প্রক্রিয়া” সম্পর্কিত নির্দেশিকা
1) পরিচয়পত্রের প্রমাণ
a. স্বাক্ষর রয়েছে কি না তা যাচাই করতে হবে।
b. দেশের নাম নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশগুলির মধ্যে থাকা যাবে না —
- অস্ট্রিয়া
- ফ্রান্স ও তার অধীনস্থ অঞ্চলসমূহ
- জার্মানি
- নেদারল্যান্ডস ও তার অঞ্চলসমূহ
- স্পেন
- ইউনিয়ন অব কোমোরোস
- যুক্তরাজ্য
- যুক্তরাষ্ট্র ও তার অঞ্চলসমূহ
FATF ব্ল্যাকলিস্টভুক্ত সকল দেশ,
এবং Anjouan Offshore Financial Authority কর্তৃক নিষিদ্ধ হিসেবে ঘোষিত অন্যান্য যেকোনো অধিক্ষেত্র।
c. পূর্ণ নাম অবশ্যই গ্রাহকের নিবন্ধিত নামের সঙ্গে মিলে যেতে হবে।
d. নথির মেয়াদ আগামী ৩ মাসের মধ্যে শেষ হওয়া যাবে না।
e. মালিকের বয়স অবশ্যই ১৮ বছরের বেশি হতে হবে।
2) বসবাসের প্রমাণ
a. ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল
b. দেশ নিম্নলিখিত নিষিদ্ধ দেশগুলির মধ্যে থেকে যাবে না:
- অস্ট্রিয়া
- ফ্রান্স ও তার অধীনস্থ অঞ্চলসমূহ
- জার্মানি
- নেদারল্যান্ডস ও তার অঞ্চলসমূহ
- স্পেন
- ইউনিয়ন অব কোমোরোস
- যুক্তরাজ্য
- যুক্তরাষ্ট্র ও তার অঞ্চলসমূহ
FATF ব্ল্যাকলিস্টভুক্ত সকল দেশ,
এবং Anjouan Offshore Financial Authority কর্তৃক নিষিদ্ধ অন্য কোনো অঞ্চল।
c. পূর্ণ নাম গ্রাহকের নামের সঙ্গে মিলবে এবং পরিচয়পত্রের নামের সঙ্গে একই হতে হবে
d. জারির তারিখ: গত ৩ মাসের মধ্যে হতে হবে
3) আইডি সহ সেলফি
a. ছবিতে থাকা ব্যক্তি অবশ্যই সেই ব্যক্তি হতে হবে যিনি উপরের পরিচয়পত্রে আছেন।
b. প্রদত্ত পরিচয়পত্রটি অবশ্যই “পরিচয়পত্রের প্রমাণ (১)” অংশে উল্লিখিত একই নথি হতে হবে।
নিশ্চিত করুন যে ছবি ও আইডি নম্বর একই।
“KYC প্রক্রিয়া” সংক্রান্ত নোটসমূহ
1) যদি KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হয়, তবে তার কারণ রেকর্ড করা হবে এবং সিস্টেমে একটি সাপোর্ট টিকিট তৈরি হবে।
টিকিট নম্বর ও ব্যাখ্যা ব্যবহারকারীকে জানিয়ে দেওয়া হবে।
2) যখন সব সঠিক নথি জমা পড়বে ও যাচাই সম্পন্ন হবে, তখন অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত (Approved) হবে।
চাওলে আমি এই অনুবাদটি আরও সরকারি নথি বা ওয়েবসাইট ব্যবহারের উপযোগী ফরম্যাটে (যেমন টেবিল বা বুলেট-স্টাইল ডিজাইন) সাজিয়ে দিতে পারি — সেটা কি চাও?
