अंतिम अपडेट : 02.07.2024
कंपनी “अपने ग्राहक को जानें” सिद्धांतों का पालन करती है, जिसका उद्देश्य ग्राहक पहचान और उचित परिश्रम के माध्यम से वित्तीय अपराध और धन शोधन को रोकना है।
कंपनी किसी भी समय https://bbtlink.co/nbblnk में किसी उपयोगकर्ता की पहचान और स्थान निर्धारित करने के लिए आवश्यक किसी भी KYC दस्तावेज़ को मांगने का अधिकार सुरक्षित रखती है। हम पहचान पर्याप्त रूप से निर्धारित होने तक या कानूनी ढांचे के आधार पर हमारे विवेकानुसार किसी अन्य कारण से सेवा, भुगतान या निकासी को प्रतिबंधित करने का अधिकार सुरक्षित रखते हैं।
हम जोखिम-आधारित दृष्टिकोण अपनाते हैं और सभी ग्राहकों, ग्राहकों और लेन-देन की सख्त जाँच और निरंतर निगरानी करते हैं। मनी लॉन्ड्रिंग विनियमों के अनुसार, हम जोखिम, लेन-देन और ग्राहक के प्रकार के आधार पर, तीन चरणों की जाँच करते हैं।
SDD – सरलीकृत उचित परिश्रम का उपयोग अत्यंत कम जोखिम वाले लेनदेन के मामलों में किया जाता है जो आवश्यक सीमाओं को पूरा नहीं करते हैं
CDD – ग्राहक उचित परिश्रम, उचित परिश्रम जांच के लिए मानक है, जिसका उपयोग अधिकांश मामलों में सत्यापन और पहचान के लिए किया जाता है
EDD – उन्नत उचित परिश्रम का उपयोग उच्च जोखिम वाले ग्राहकों, बड़े लेनदेन या विशेष मामलों के लिए किया जाता है।
उपरोक्त के अतिरिक्त, जब कोई उपयोगकर्ता https://bbtlink.co/nbblnk के अंदर किसी भी राशि की विड्रॉल का अनुरोध करता है या ऐसा लेनदेन करने का प्रयास करता है या पूरा करता है जिसे संदिग्ध माना जाता है, तो उनके लिए पूर्ण केवाईसी प्रक्रिया को पूरा करना अनिवार्य है।
इस प्रक्रिया के दौरान, उपयोगकर्ता को अपने बारे में कुछ बुनियादी विवरण दर्ज करने होंगे और फिर अपलोड करना होगा
1) सरकार द्वारा जारी फोटो पहचान पत्र की प्रति (कुछ मामलों में पहचान पत्र के दस्तावेज के आधार पर आगे और पीछे की प्रति)
2) पहचान पत्र पकड़े हुए अपनी सेल्फी
3) बैंक स्टेटमेंट/यूटिलिटी बिल
“KYC प्रक्रिया” के लिए Guideline
1) पहचान पत्र का प्रमाण
a. हस्ताक्षर क्या वहाँ है
b. देश निम्नलिखित प्रतिबंधित देशों में से एक नहीं है:
- Austria
- France और उसके क्षेत्र
- Germany
- Netherlands और उसके क्षेत्र
- Spain
- Union of Comoros
- United Kingdom
- USA और उसके क्षेत्र
सभी FATF ब्लैक लिस्टेड देश,
अंजुआन ऑफशोर फाइनेंशियल अथॉरिटी द्वारा निषिद्ध समझे जाने वाले अन्य कोई भी क्षेत्राधिकार।
पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है
डॉक्यूमेंट की वैधता अगले 3 महीनों में समाप्त नहीं होगी
ई. मालिक की आयु 18 वर्ष से अधिक हो
2) निवास का प्रमाण
a. बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल
b. देश निम्नलिखित प्रतिबंधित देशों में से एक नहीं है:
- Austria
- France और उसके क्षेत्र
- Germany
- Netherlands और उसके क्षेत्र
- Spain
- Union of Comoros
- United Kingdom
- USA और उसके क्षेत्र
सभी FATF ब्लैक लिस्टेड देश,
अंजुआन ऑफशोर फाइनेंशियल अथॉरिटी द्वारा निषिद्ध समझे जाने वाले अन्य कोई भी क्षेत्राधिकार।
c. पूरा नाम ग्राहक के नाम से मेल खाता है और आईडी प्रमाण के समान है।
d. जारी करने की तिथि: पिछले 3 महीनों में
3) आईडी के साथ सेल्फी
a. धारक वही है जो ऊपर दिए गए पहचान डॉक्यूमेंट में है
b. पहचान डॉक्यूमेंट “1” जैसा ही है। सुनिश्चित करें कि फोटो/आईडी नंबर एक जैसा हो
“KYC प्रक्रिया” पर नोट्स
1) जब KYC प्रक्रिया असफल होती है तो इसका कारण दर्ज किया जाता है और सिस्टम में एक सपोर्ट टिकट बनाया जाता है। टिकट नंबर के साथ स्पष्टीकरण उपयोगकर्ता को वापस भेज दिया जाता है।
2) जब सभी उचित डॉक्यूमेंट हमारे पास आ जाएंगे तो अकाउंट स्वीकृत हो जाएगा।